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根據Morningstar統計,國內投信業者發行的全球一般股票型基金信用卡優惠最多學生辦信用卡,第1季平均報酬率為3.63%;如以個別基金看待,績效前10名都是科技類相關基金,環繞在物聯網、機器人與生旅費刷卡保險技3大產業,不僅打敗MSCI世界指數,而現金回饋無限卡申辦資格且都繳出1成以上的績效報酬。

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這些基金包括了:復華全球物聯網科技基金、統一全球新科技基金、第一金全球機器人及自動化產業基金、華南永昌MSCI全球特選物聯網指數基金、安聯全球生技趨勢基金、保德信全球醫療生化基金、新光全球生技醫療基金等。第一金全球機器人及自動化產業基金經理人陳世杰表示,美國逐步退出量化寬鬆,促使國際熱錢流向股票等風險性資產,帶動全球股市多頭走勢,而科技相關類股除了挾著資金行情的威力之外,同時受惠於景氣回暖、企業擴大資本支出、傳統工廠逐漸走向智能工廠等基本面題材,吸引投資人青睞。年複合成長率上看20%瞄準台灣市場投資人對於機器人科技基金的特別青睞,晨星分類下全球管理規模最大的產業科技基金-百達-機器人科技基金已正式通過主管機關核備於台灣銷售。截至2月底,該基金規模為28.5億美元,約850億新台幣,且近1年規模迅速成長,為全球股票投資的熱門主題趨勢。百達投顧表示,受到人口結構改變,高齡化與少子化的趨勢已明顯衝擊勞動供給;在經濟成長發展方面,過去提供勞動力輸出的國家近年薪資走揚,製造成本提高;機器人科技發展,因為製造成本下降而效能提升,其投入成本的回收期則縮短。種種因素影響下,促成機器人運用需求爆發,此外,機器人也從過往僅於工廠運用,逐漸進入家庭,成為日常生活的幫手或滿足個人化客製需求,替產業創造無窮商機。百達投顧分析,由於機器人科技尚屬新興科技領域,如何定義投資範疇將是難題。就百達-機器人科技基金而言,定義機器人科技不只是印象中與人類形體類似的「機器人」,而是結合電子、電力與機械,擁有集結分析能力、運作技術或是人工智能等功能的自動化設備。百達-機器人科技基金的投資範疇區分為三大項目,包含機器人技術、工業自動化與消費及服務應用。陳世杰認為,具備新技術、新應用優勢的機器人產業,在企業擴張的強勁需求支撐下,未來5年的年複合成長率上看20%,為市場新藍海,對相關產業或個股的營收、股價表現,都持中性偏多看待。(旺報)



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